Đăng nhập
Trang chủ
VNReport»Kinh tế»Tài chính»Cảnh báo lừa đảo đổi tiền dịp cận Tết
Thứ 4, 08/01/2025 Youtube Link

Cảnh báo lừa đảo đổi tiền dịp cận Tết

16:39 - 07/01/2025

Tết Nguyên đán đang cận kề, nhu cầu đổi tiền mới để lì xì, chuẩn bị cho những ngày lễ hội ngày càng tăng. Song song với đó, các hình thức lừa đảo đổi tiền cũng trở nên tinh vi và đa dạng hơn. Cục An toàn thông tin vừa cảnh báo lừa đảo trên mạng xã hội dịp cận Tết Nguyên đán: dịch vụ đổi tiền, giả mạo nhân viên ngân hàng làm dịch vụ vay tiền, đáo hạn nhằm chiếm đoạt tiền.

Theo đó, mới đây, Cục An toàn thông tin (Bộ Thông tin và Truyền thông) đã khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân của mình trong thời điểm này. Được biết, cứ mỗi dịp cận Tết, thị trường lừa đảo tài chính sẽ nhộn nhịp hơn với các thủ đoạn, hình thức lừa đảo tinh vi. Cụ thể:

Đổi tiền trên mạng xã hội dịp cận tết nguyên đán

Khi gõ từ khoá “đổi tiền lì xì tết” trên mạng xã hội, không khó tìm thấy những bài đăng và hội nhóm. Trong những bài đăng và hội nhóm này, các từ khoá “tiền thật”, “tiền mới”, “giá rẻ nhất”,… liên tục xuất hiện để thu hút người đổi tiền. Thậm chí, nhiều tài khoản còn nhận “đổ buôn” tiền lẻ, tiền mới hoặc tuyển cộng tác viên để quảng bá dịch vụ.

Cẩn trọng khi đổi tiền lì xì trong dịp cận Tết Nguyên đán

Bên cạnh dịch vụ đổi tiền mới, tiền lì xì, tiền độc và ngoại tệ cũng được rao bán sôi nổi trên thị trường. Các loại tiền này thường được chuyển từ nước ngoài với giá cao hơn nhiều lần so với mệnh giá thực tế, tùy thuộc vào độ hiếm của loại tiền.

Hiện nay, tại Hà Nội, phí đổi tiền mới mệnh giá 10.000-50.000 đồng khoảng 5-6%, nhưng nếu đổi số lượng lớn, phí sẽ rẻ hơn. Đặc biệt, “tiền lướt” (tiền đã qua sử dụng) có phí chỉ 2-3%.

Mặc dù rất “được lòng” người dân, nhưng dịch vụ đổi tiền trên mạng xã hội lại tiềm ẩn nhiều rủi ro. Có rất nhiều người đã bị lừa, nhận tiền giả hoặc không đủ số tiền đã cam kết. Một số trường hợp, sau khi chuyển khoản, người bán đã chặn liên lạc và “bùng” tiền cọc. Song, nạn nhân thường ngại báo cáo vì sợ bị truy cứu về tội mua bán tiền giả.

Theo quy định pháp luật, mọi hành vi thu đổi tiền mới, tiền lẻ trên mạng đều vi phạm và cần được ngăn chặn. Cục An toàn thông tin khuyến cáo người dân cần cảnh giác, không nên đổi tiền qua mạng xã hội. Chỉ nên sử dụng dịch vụ của ngân hàng, công ty tài chính hoặc các cơ sở uy tín có giấy phép.

Để bảo vệ tiền của mình, trước khi giao dịch trực tuyến, hãy kiểm tra phản hồi từ khách hàng cũ, đánh giá dịch vụ và so sánh tỷ giá với thị trường. Đặc biệt, cảnh giác với các dịch vụ yêu cầu chuyển tiền trước khi nhận hàng.

“Đối với các dịch vụ trên mạng xã hội, trước khi giao dịch, hãy kiểm tra các phản hồi từ khách hàng cũ, các đánh giá hoặc các chứng chỉ pháp lý của dịch vụ; so sánh tỷ giá chênh lệch với thị trường, không tin vào những dịch vụ tỷ giá quá cao so với thị trường. Cảnh giác với các dịch vụ yêu cầu chuyển tiền trước khi nhận hàng”, Cục An toàn thông tin cảnh báo.

Mạo danh nhân viên ngân hàng nhằm lừa đảo vay tiền, đáo hạn

Một trong những hình thức lừa đảo tài chính phổ biến hiện nay chính là mạo danh nhân viên ngân hàng để lừa đảo vay tiền hoặc gia hạn khoản vay.

Đây không phải chiêu trò lừa đảo mới, tuy nhiên dịp cận Tết nguyên đán như hiện nay, nhiều người do có nhu cầu tiêu dùng cao vẫn bị dính bẫy.

Điển hình như mới đây, vụ việc của Lê Thị Huỳnh Như bị (sinh năm 1998, huyện Xuân Lộc) bị Cơ quan Cảnh sát Điều tra tỉnh Đồng Nai khởi tố và bắt tạm giam vì tội chiếm đoạt tài sản. Theo đó, từ tháng 12/2023 đến tháng 5/2024, Như đã mạo danh nhân viên ngân hàng để lừa vay tiền, chiếm đoạt số tiền lên đến hàng tỷ đồng từ những nạn nhân như ông S và ông Đ.T.G.

Nói về thủ đoạn, phương thức, các đối tượng thường tự xưng là nhân viên ngân hàng lớn, liên hệ với khách hàng để thông báo về “các gói vay ưu đãi” hoặc “cập nhật thông tin tín dụng”. Họ yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân như số CMND, tài khoản ngân hàng và mục đích vay. Nếu khách hàng có khoản vay tại ngân hàng, các đối tượng sẽ thông báo đã đến hạn thanh toán hoặc cần gia hạn khoản vay, yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản khác hoặc cung cấp thông tin tài chính cá nhân. Sau khi nạn nhân thực hiện theo hướng dẫn, đối tượng sẽ viện lý do để kéo dài thời gian rồi chặn mọi liên lạc và chiếm đoạt số tiền.

Mạo danh nhân viên ngân hàng nhằm lừa đảo vay tiền, đáo hạn ngày càng phổ biến

Cục An toàn thông tin cảnh báo rằng các ngân hàng sẽ không chủ động gọi yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản hay mật khẩu. Thông báo về vay tiền, đáo hạn khoản vay thường được gửi qua email chính thức hoặc ứng dụng ngân hàng, không phải qua điện thoại hay tin nhắn lạ.

Người dân cần chủ động gọi đến số điện thoại chính thức của ngân hàng để xác minh danh tính đối tượng, không cung cấp thông tin cá nhân như CCCD, tài khoản ngân hàng hay mã OTP dưới bất kỳ hình thức nào. Nếu ai yêu cầu thông tin này, hãy từ chối ngay và thông báo với ngân hàng. Đồng thời, không làm theo hướng dẫn của đối tượng lạ, đặc biệt liên quan đến chuyển tiền, và tránh truy cập vào các đường dẫn lạ hoặc tải ứng dụng không rõ nguồn gốc.

Lừa đảo qua ứng dụng Signal

Ngày 30/12 vừa qua, các chuyên gia an ninh mạng đã cảnh báo về một chiến dịch lừa đảo trên nền tảng nhắn tin miễn phí và mã hóa hai chiều – Signal.

Theo đó, hiện nay, ở khu vực Đông Nam Á, nhiều kẻ lừa đảo đang chuyển từ Telegram sang Signal như một nền tảng chính để thực hiện hành vi lừa đảo. Các hình thức lừa đảo phổ biến bao gồm đầu tư tài chính giả mạo, lừa đảo tình cảm và mạo danh người khác, cũng như gửi đường link chứa mã độc.

Cục An toàn thông tin cho biết các đối tượng lừa đảo còn mạo danh cơ quan nhà nước hoặc nhân viên ngân hàng, yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân hoặc chuyển tiền. Chúng lợi dụng tính năng bảo mật của Signal để che giấu hành vi và dễ dàng xây dựng lòng tin với nạn nhân qua ứng dụng này.

Trước tình hình này, Cục An toàn thông tin khuyến cáo người dân cần cảnh giác không chỉ với Signal mà với tất cả nền tảng mạng xã hội và ứng dụng nhắn tin. Hãy chậm lại, kiểm tra kỹ danh tính, rà soát cơ hội đầu tư và không chia sẻ thông tin nhạy cảm trên mạng.

“Nên tránh chia sẻ mã OTP, mật khẩu hay thông tin tài chính. Luôn xác thực bất kỳ đường link, tài khoản hoặc tổ chức nào lạ trước khi hành động. Nếu phát hiện dấu hiệu lừa đảo, hãy ngừng giao dịch và báo cáo cơ quan Công an để ngăn chặn và xử lý theo quy định”, Cục An toàn thông tin nhấn mạnh.

https://vneconomy.vn/canh-bao-lua-dao-doi-tien-dip-can-tet.htm

Tags:

Tin liên quan

Bảo vệ người tiêu dùng trước các rủi ro sử dụng tài chính số
Người dùng Việt cảnh giác với thủ đoạn lừa cài app ngân hàng giả mạo
Thiệt hại do lừa đảo trực tuyến năm 2024 tại Việt Nam lên tới gần 19.000 tỷ đồng
Việt Nam đứng thứ 3 Đông Nam Á về số lượng lừa đảo tài chính

Tin mới nhất

Đầu Tư Tiết Kiệm - Trang tin về đầu tư
Quên mật khẩu

© 2021 Bản quyền thuộc về VNREPORT
Follow VNREPORT Youtube
Giấy phép thiết lập mạng xã hội trên mạng số 330/GP-BTTTT do Bộ Thông tin truyền thông cấp ngày 02/06/2021
Người đại diện: Văn Lê Hằng
Đơn vị chủ quản:
Công ty TNHH Truyền thông Đa phương tiện DigiMove
Trụ sở: số 5A, Ngõ 256, Mễ Trì Thượng, Mễ Trì, Quận Nam Từ Liêm, Hà Nội
Điện thoại: (024) 3205.2389
Liên hệ nội dung: digimove.vn@gmail.com
Liên hệ quảng cáo: (024) 3205.2389