Cảnh báo lừa đảo tài chính gia tăng: Châu Á thiệt hại gần 700 tỷ USD trong năm 2024

Châu Á đang rung lên hồi chuông cảnh báo về sự gia tăng đáng báo động của các vụ lừa đảo tài chính, với con số thiệt hại ước tính gần 700 tỷ USD trong năm 2024. Đây là lời cảnh tỉnh mạnh mẽ về một thực trạng nhức nhối, đang đe dọa trực tiếp đến sự an toàn tài chính và niềm tin của hàng triệu người dân trong khu vực. ASEAN kêu gọi hợp tác khu vực để đối phó tội phạm xuyên biên giới.

Trong khuôn khổ Hội nghị cấp cao ASEAN diễn ra tại Kuala Lumpur (Malaysia) mới đây, Bộ trưởng Tài chính và Thống đốc Ngân hàng Trung ương ASEAN đã có cuộc đối thoại với các CEO tổ chức tài chính. Đáng chú ý, tại phiên họp, vấn đề gian lận và lừa đảo tài chính đã được đưa ra như một thách thức cấp bách và toàn cầu.

Theo đó, các lãnh đạo ngân hàng khu vực đã nhấn mạnh rằng, trong bối cảnh chuyển đổi số mạnh mẽ, nền kinh tế số không chỉ mang lại cơ hội mà còn gia tăng rủi ro gian lận tài chính. Các hình thức lừa đảo ngày càng trở nên tinh vi, đặc biệt thông qua mạng xã hội, nền tảng thương mại điện tử, ứng dụng OTT và tin nhắn SMS giả mạo. Tội phạm thường sử dụng kỹ thuật “dụ dỗ” (social engineering) để chiếm lòng tin của nạn nhân, khiến họ tự nguyện chuyển tiền mà không nhận ra mình đang bị lừa.

Theo ước tính của Liên minh chống lừa đảo toàn cầu (Global Anti-Scam Alliance), châu Á đã thiệt hại khoảng 688,4 tỷ USD do lừa đảo tài chính trong năm 2024.

Các hình thức lừa đảo tài chính ngày càng trở nên tinh vi

Trong khi đó, theo báo cáo vừa công bố của Hãng bảo mật Kaspersky, trong nửa đầu năm 2024 tại Đông Nam Á, Thái Lan là quốc gia ghi nhận số vụ tấn công lừa đảo tài chính cao nhất với 141.258 vụ, tiếp theo là Indonesia với 48.439 trường hợp. Tại Việt Nam, con số này là 40.102 vụ, tiếp theo là Malaysia với ghi nhận 38.056 cuộc tấn công lừa đảo liên quan đến các vấn đề tài chính.

Singapore và Philippines là hai quốc gia ghi nhận số vụ tấn công này ít nhất, với lần lượt 28.591 và 26.080 vụ. Cả Thái Lan và Singapore đều ghi nhận mức tăng cao nhất, lần lượt 582% và 406% so với cùng kỳ năm ngoái.

Hậu quả không chỉ là tổn thất về tài chính mà còn ảnh hưởng tiêu cực đến lòng tin của người dân vào hệ thống thanh toán số, cản trở sự phát triển bền vững của kinh tế số trong khu vực.

Để đối phó với thực trạng này, nhiều ngân hàng ASEAN đã triển khai các biện pháp như giám sát giao dịch theo thời gian thực và tăng cường cảnh báo, giáo dục khách hàng về cách nhận diện gian lận. Tuy nhiên, hiệu quả vẫn còn hạn chế do các chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi. Đáng lưu ý, tỷ lệ thu hồi tiền sau khi bị lừa đảo rất thấp, chỉ khoảng 5%, vì tội phạm có thể rút tiền trong vòng chưa đầy 30 phút.

Tại Hội nghị, các đại biểu tại hội nghị nhấn mạnh rằng, để phòng chống lừa đảo tài chính hiệu quả, cần xây dựng một hệ sinh thái toàn diện, không chỉ phụ thuộc vào ngân hàng hay cơ quan thực thi pháp luật. Các bên liên quan như công ty viễn thông, mạng xã hội, sàn thương mại điện tử, cũng như nhà sản xuất thiết bị và hệ điều hành cần có trách nhiệm chung trong việc bảo vệ hệ sinh thái số khỏi tội phạm công nghệ cao.

Đại diện Việt Nam, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Ngọc Cảnh, cho biết giao dịch số tại Việt Nam vẫn tăng trưởng ở mức hai con số hàng năm. Tuy nhiên, điều này cũng đi kèm với rủi ro gia tăng từ các tội phạm công nghệ, đặc biệt là việc lợi dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để thực hiện lừa đảo. Ông cho biết Ngân hàng Nhà nước đã áp dụng nhiều biện pháp như xác thực sinh trắc học cho giao dịch trực tuyến và ban hành tiêu chuẩn an toàn thông tin mạng nhằm nâng cao khả năng phòng vệ.

https://nguoiquansat.vn/canh-bao-lua-dao-tai-chinh-gia-tang-chau-a-thiet-hai-gan-700-ty-usd-trong-nam-2024-210606.html