Đăng nhập
Trang chủ
VNReport»Kinh tế»Tài chính»Cảnh giác trước bẫy lừa từ dịch vụ đổi tiền lẻ
Thứ 3, 01/04/2025 Youtube Link

Cảnh giác trước bẫy lừa từ dịch vụ đổi tiền lẻ

14:11 - 23/01/2025

Lì xì là một phần không thể thiếu mỗi dịp năm mới. Chính vì thế, tết đến xuân về là dịp nhu cầu đổi tiền lẻ để lì xì cũng tăng cao. Trong bối cảnh này, nhiều người đã trở thành nạn nhân của các đối tượng lừa đảo tài chính, chuyên lợi dụng việc đổi tiền lẻ để chiếm đoạt tài sản.

Nắm bắt được tâm lý đổi tiền mới, tiền lẻ để lì xì, nhiều dịch vụ đổi tiền lẻ đã xuất hiện trên mạng xã hội, hứa hẹn mang đến cho khách hàng những tờ tiền mới đẹp, sắc nét với mức phí cạnh tranh.

Thời điểm này, không khó tìm thấy các bài đăng quảng cáo dịch vụ này trên mạng xã hội với những lời mời gọi, cam kết hấp dẫn như “phí đổi thấp”, “cam kết tiền thật”, “tiền nguyên seri”, “mức chênh lệch cạnh tranh”… thậm chí, các chủ tài khoản còn sẵn sàng giao tiền tận nơi và cho kiểm tra trước khi nhận tiền. Song, việc thỏa thuận giá chênh lệch, mệnh giá tiền cần đổi, số lượng, địa chỉ giao nhận… được trao đổi qua tin nhắn riêng. Rõ ràng là đằng sau những lời mời gọi hấp dẫn này tiềm ẩn rất nhiều rủi ro.

Được biết, theo ghi nhận, đối với các loại tiền mới với mệnh giá cao như 100.000 đồng, 200.000 đồng, mức phí đổi từ 3 – 6%. Trong khi đó, đối với các loại tiền lẻ như 1.000 đồng, 2.000 đồng, mức phí cao hơn từ 10 – 14%. Càng đổi với số lượng lớn, mức phí dịch vụ càng được chiết khấu “phải chăng”. Thậm chí, còn có khái niệm “tiền lướt”, tức là tiền đã qua sử dụng thì mức phí đổi chỉ khoảng 2-3%.

Đáng nói là không chỉ đổi tiền lẻ, nhiều chủ tài khoản còn rao bán các tờ tiền USD may mắn như mua tờ tiền 2 USD rắn mạ vàng có giá 140.000 đồng/tờ; cặp tiền xu Úc rắn mạ vàng, bạc kèm túi gấm đỏ có giá 80.000 đồng/cặp…

Các loại tiền này chủ yếu được chuyển trực tiếp từ nước ngoài về, với giá bán thường cao gấp nhiều lần so với mệnh giá thực tế, tùy vào mức độ độc, lạ của loại tiền. Đơn cử, tờ tiền có đuôi số seri theo ngày tháng năm sinh thường người mua phải trả cao hơn giá trị thực rất nhiều, dao động từ 2-10 lần thậm chí cao hơn tuỳ mệnh giá.

Giá cả của các dịch vụ đổi tiền lẻ tuỳ thuộc vào mệnh giá, số lương và độ mới của tiền.

Với mặt hàng “độc” hơn như seri năm sinh kép (nếu khách sinh năm 1990 thì số seri sẽ là 19901990), một tờ polyme mệnh giá 10.000 đồng sẽ có giá bán là 400.000 đồng, mệnh giá 200.000 đồng với số seri tương tự có giá 800.000 đồng, còn mệnh giá 500.000 đồng sẽ có giá 1.200.000 đồng.

Nhìn chung, giá cả của các dịch vụ đổi tiền lẻ tuỳ thuộc vào mệnh giá, số lương và độ mới của tiền. Ngoài ra, các loại tiền có số seri đẹp, độc lạ như tiền mới phát hành, tiền có số seri trùng với ngày sinh, hoặc tiền polymer sẽ có giá cao hơn nhiều so với mệnh giá gốc.

Mặc dù việc đổi tiền lẻ qua mạng xã hội tiện lợi nhưng nó cũng mang lại nhiều rủi ro tiềm ẩn khi có nhiều người trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo đổi tiền này. Ví dụ như trường hợp của anh Phạm Tiến Hưng được chia sẻ trên Báo Kinh tế & Đô thị, theo đó, trong dịp Tết năm ngoái anh Hưng có nhu cầu đổi cả trăm triệu cho người thân, gia đình nên anh lên hội nhóm tìm dịch vụ đổi tiền mới để được giảm giá rẻ so với thị trường. Khi nhận hàng, thấy nguyên seri, nguyên thếp nên anh kiểm tra qua loa. Tuy nhiên, khi về nhà kiểm tra lại, anh mới tá hỏa, vì nhận ra bên trong không đúng theo seri, thậm chí có nhiều đồng cũ, đã được lau rửa lại. Có tập bị rút lõi 1-2 tờ. Anh liên hệ lại người bán qua Facebook thì lúc đầu người này đổ cho anh không kiểm tra kĩ khi nhận tiền, sau đó chặn số khiến anh không liên lạc lại được.

Chính vì thế nên năm nay, anh đã rút kinh nghiệm nhờ người quen đổi tại ngân hàng dù số lượng có hạn nên đành tặc lưỡi “có ít dùng ít”, tránh tình trạng mất tiền như năm ngoái.

Đây chỉ là một trong số rất nhiều trường hợp cho thấy, việc đổi tiền lẻ qua mạng xã hội ẩn chứa rất nhiều rủi ro, từ việc nhận phải tiền giả, tiền kém chất lượng đến việc bị lừa mất tiền.

Một số rủi ro khi đổi tiền

Nhận phải tiền giả: Nhiều trường hợp người dân nhận được tiền giả sau khi giao dịch.

Số lượng tiền không đúng: Tiền nhận được ít hơn so với số lượng đã đặt.

Bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản: Nhiều trường hợp người dân đã bị lừa mất tiền cọc sau khi chuyển khoản.

Chính vì vậy, để tránh gặp phải những rủi ro này, người dân nên cẩn trọng khi sử dụng dịch vụ đổi tiền lẻ qua mạng xã hội. Nên lựa chọn những địa chỉ uy tín, có giấy phép hoạt động rõ ràng. Ngoài ra, cần kiểm tra kỹ lưỡng số tiền nhận được trước khi thanh toán.

Theo quy định các hành vi thu đổi tiền mới, tiền lẻ của cá nhân, tổ chức nhằm hưởng phần trăm chênh lệch đều là hành vi trái pháp luật.

https://kinhtedothi.vn/canh-giac-truoc-bay-lua-tu-dich-vu-doi-tien-le.html

Tags:

Tin liên quan

Cảnh báo lừa đảo đổi tiền dịp cận Tết
TikToker Mr Pips Phó Đức Nam bị bắt, cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo đầu tư chứng khoán
Từ vụ sinh viên bị lừa đảo tiền tỉ: Lưu ý 3 hình thức lừa đảo phổ biến
Cảnh giác với chiêu trò lừa đảo du lịch giá rẻ và tiền giả dịp Tết

Tin mới nhất

Đầu Tư Tiết Kiệm - Trang tin về đầu tư
Quên mật khẩu

© 2021 Bản quyền thuộc về VNREPORT
Follow VNREPORT Youtube
Giấy phép thiết lập mạng xã hội trên mạng số 330/GP-BTTTT do Bộ Thông tin truyền thông cấp ngày 02/06/2021
Người đại diện: Văn Lê Hằng
Đơn vị chủ quản:
Công ty TNHH Truyền thông Đa phương tiện DigiMove
Trụ sở: số 5A, Ngõ 256, Mễ Trì Thượng, Mễ Trì, Quận Nam Từ Liêm, Hà Nội
Điện thoại: (024) 3205.2389
Liên hệ nội dung: digimove.vn@gmail.com
Liên hệ quảng cáo: (024) 3205.2389