Đăng nhập
Trang chủ
VNReport»Kinh tế»Tài chính»Ngân hàng cảnh báo lừa đảo trong mua bán vàng
Thứ 5, 12/06/2025 Youtube Link

Ngân hàng cảnh báo lừa đảo trong mua bán vàng

14:47 - 10/06/2025

Một số ngân hàng như Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV), Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB)… đã đồng loạt phát đi cảnh báo về tình trạng lừa đảo trong hoạt động mua bán vàng.

Mới đây, một số ngân hàng như Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV), Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB)…  đã đồng loạt phát đi cảnh báo về hiện tượng giả mạo doanh nghiệp kinh doanh vàng và ngân hàng để lừa đảo. Các nhà băng khuyến cáo khách hàng cần nâng cao cảnh giác tối đa để tự bảo vệ tài sản của mình.

Cảnh báo được các ngân hàng đồng loạt đưa ra trong bối cảnh hình thức lừa đảo mua bán vàng “nở rộ” thời gian qua. Tình trạng giá vàng cũng diễn biến phức tạp khi giá kim loại quý trong nước chênh lệch cao so với thế giới, duy trì ở mức trên 10 triệu đồng một lượng, cùng với việc người dân gặp khó khăn khi có nhu cầu mua do nguồn cung hạn chế.

Theo các ngân hàng, những thủ đoạn phổ biến hiện nay bao gồm việc giả mạo website, fanpage và tài khoản mạng xã hội của các doanh nghiệp hoặc tổ chức tín dụng uy tín trong lĩnh vực kinh doanh vàng. Các trang giả mạo này thường sử dụng tên miền, giao diện và logo rất giống bản chính thức, dễ khiến người tiêu dùng nhầm lẫn và mất cảnh giác.

Ngoài ra, các đối tượng còn tung tin sai lệch về giá vàng, bạc, kết hợp với các chương trình khuyến mãi, chiết khấu cao hoặc quà tặng hấp dẫn nhằm đánh vào tâm lý ham lợi để lôi kéo người tham gia giao dịch. Đáng lo ngại hơn, nhiều trường hợp kẻ gian còn mạo danh người quen, nhân viên công ty vàng bạc để tiếp cận nạn nhân qua điện thoại hoặc các ứng dụng mạng xã hội, sử dụng nhiều hình thức lừa đảo khác nhau nhằm chiếm đoạt tài sản.

Đáng chú ý, một hình thức phổ biến gần đây là mời gọi đầu tư vàng online với cam kết lợi nhuận cao, trả lãi theo ngày hoặc tuần – thực chất là các mô hình lừa đảo đa cấp hoặc gian lận tài chính. Theo đó, kẻ gian tung tin giả về giá vàng hoặc bạc, quảng bá các chương trình khuyến mãi, chiết khấu cao hay tặng thưởng hấp dẫn để thu hút nạn nhân. Chúng cũng mời gọi đầu tư vàng online với cam kết lãi suất cao (theo ngày hoặc tuần), đây là hình thức lừa đảo có dấu hiệu đa cấp hoặc chiếm đoạt tiền.

Khi nạn nhân “sập bẫy”, kẻ gian tiếp tục gửi tin nhắn, email giả danh để thông báo trúng thưởng, yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng nhằm trục lợi. Thậm chí, chúng còn mạo danh người thân hoặc nhân viên công ty vàng, gọi điện hoặc liên hệ qua mạng xã hội để tiếp cận và lừa đảo dưới nhiều hình thức khác nhau. Nhiều đối tượng còn sử dụng chiêu thức “chim mồi” tung hình ảnh chốt lời cao để kích thích khách hàng, hoặc gửi giấy xác nhận “đã đặt hàng” có logo và thông tin gần giống doanh nghiệp thật nhằm tạo lòng tin.

Trên cả nước có 22 ngân hàng và 16 doanh nghiệp được NHNN cấp phép kinh doanh vàng miếng

Trước đó, Công ty Vàng bạc đá quý TP HCM (SJC) cũng đã lên tiếng cảnh báo về việc một số đối tượng lập trang web và fanpage giả mạo thương hiệu này để lừa đảo, thu gom dữ liệu cá nhân và thực hiện các giao dịch không có cơ sở pháp lý. Điều này càng khẳng định sự cần thiết của việc nâng cao cảnh giác trong bối cảnh thị trường vàng đầy biến động.

Trước thực trạng này, các ngân hàng đã khuyến cáo khách hàng cần đặc biệt cảnh giác khi giao dịch trực tuyến. Người dùng nên kiểm tra kỹ các website, fanpage và đường dẫn liên kết trước khi thao tác, chỉ nên truy cập các kênh chính thống của ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng.

Với hoạt động mua bán vàng, khách hàng được khuyên chỉ nên giao dịch tại các điểm kinh doanh hợp pháp, có giấy phép rõ ràng do Ngân hàng Nhà nước cấp, có treo bảng hiệu “Địa điểm được Ngân hàng Nhà nước cấp phép kinh doanh mua, bán vàng miếng” và công khai giấy phép tại nơi dễ quan sát.

Ngân hàng cũng nhấn mạnh, người dân cần hết sức thận trọng trước các lời mời gọi đầu tư sinh lời cao hoặc thông báo trúng thưởng qua điện thoại, tin nhắn, email hay mạng xã hội. Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mã OTP hay mật khẩu cho bất kỳ ai, kể cả khi người đó tự xưng là nhân viên ngân hàng hay đại diện doanh nghiệp vàng.

Đặc biệt, khách hàng cần tránh truy cập các đường link không rõ nguồn gốc, không cài đặt phần mềm hoặc ứng dụng không xác thực và tuyệt đối không chuyển tiền theo yêu cầu từ các đối tượng lạ, nhằm tránh rủi ro mất tiền oan.

Để tăng cường minh bạch và hỗ trợ người dân nhận diện các điểm giao dịch hợp pháp, tháng trước, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh khu vực 2 đã yêu cầu các ngân hàng và doanh nghiệp kinh doanh vàng miếng trên địa bàn phải treo bảng hiệu nhận diện, niêm yết công khai giấy phép. Điều này giúp người dân dễ dàng xác định đâu là nơi mua bán vàng uy tín, được cấp phép.

Hiện tại, trên cả nước có 22 ngân hàng và 16 doanh nghiệp được NHNN cấp phép kinh doanh vàng miếng. Các đơn vị này bao gồm những tên tuổi lớn như SJC, DOJI, PNJ, Mi Hồng, Bảo Tín Minh Châu, Vàng Phú Quý, Vàng Kim Ngọc Phú, Vàng bạc đá quý Ngọc Hải, v.v., đảm bảo nguồn cung và kênh giao dịch chính thống cho thị trường.

https://vnexpress.net/cac-ngan-hang-canh-bao-thu-doan-lua-dao-mua-ban-vang-4896009.html

Tags:

Tin liên quan

Công an phát cảnh báo quan trọng tới người dân mua vàng
Năm 2025: Thách thức chống lừa đảo ngân hàng bằng công nghệ
Có tới 2,3 triệu thẻ ngân hàng toàn cầu bị rò rỉ
Sự thực chiêu trò “gom giúp” vé xem chương trình có G-Dragon và CL biểu diễn

Tin mới nhất

Đầu Tư Tiết Kiệm - Trang tin về đầu tư
Quên mật khẩu

© 2021 Bản quyền thuộc về VNREPORT
Follow VNREPORT Youtube
Giấy phép thiết lập mạng xã hội trên mạng số 330/GP-BTTTT do Bộ Thông tin truyền thông cấp ngày 02/06/2021
Người đại diện: Văn Lê Hằng
Đơn vị chủ quản:
Công ty TNHH Truyền thông Đa phương tiện DigiMove
Trụ sở: số 5A, Ngõ 256, Mễ Trì Thượng, Mễ Trì, Quận Nam Từ Liêm, Hà Nội
Điện thoại: (024) 3205.2389
Liên hệ nội dung: digimove.vn@gmail.com
Liên hệ quảng cáo: (024) 3205.2389