VNReport»Kinh tế»Nở rộ các hình thức kêu gọi đầu tư tài chính online, lợi nhuận khủng

Nở rộ các hình thức kêu gọi đầu tư tài chính online, lợi nhuận khủng

16:42 - 09/11/2022

Trên môi trường internet xuất hiện ngày càng nhiều các hình thức kêu gọi đầu tư trực tuyến, các ứng dụng về đầu tư tài chính, tuy nhiên, nhà đầu tư cần cảnh giác về những dấu hiệu bất thường trong hoạt động của các công ty, ứng dụng đầu tư này.

Thời gian vừa qua, trên các trang mạng xã hội xuất hiện nhiều hội nhóm đầu tư chứng khoán trực tuyến, liên tục gọi điện, nhắn tin mời gọi nhà đầu tư tham gia với mức lợi nhuận hấp dẫn. Các kênh đầu tư này chủ yếu hoạt động trực tuyến, không có trụ sở rõ ràng và thường có nhân viên gọi điện tư vấn rất nhiệt tình để chiếm lòng tin của các nhà đầu tư.

Chẳng hạn, bằng việc tạo tài khoản giao dịch trên nền tảng giao dịch trực tuyến MetaTrader 5 (MT5), người chơi có thể chuyển tiền VND vào một tài khoản ngân hàng trung gian. VND được quy đổi sang USD và tiền được nộp vào tài khoản giúp khách có thể giao dịch trên nhiều thị trường tài chính khác nhau bao gồm ngoại hối, hàng hóa, CFDs, chỉ số chứng khoán, cổ phiếu và hợp đồng tương lai. Tuy nhiên, một số người đã rơi vào tình trạng “cháy tài khoản” sau một thời gian ngắn tham gia vào hình thức này.

Hay mới đây, các cơ quan chức năng ở nhiều địa phương đã phát đi cảnh báo về hình thức góp vốn của Công ty CP Đầu tư Thương mại Bất động sản Nhật Nam thông qua “Hợp đồng hợp tác kinh doanh” tiềm ẩn nhiều rủi ro cho nhà đầu tư. Hợp đồng đưa ra yêu cầu bảo mật thông tin và cam kết không hình sự hóa các tranh chấp, chỉ hòa giải dân sự tại tòa án kinh tế, gây nguy cơ phức tạp về an ninh kinh tế, an ninh trật tự.

Theo đó, công ty này đã tung ra nhiều gói đầu tư, người góp vốn sẽ được hưởng mức lợi nhuận tuỳ thời điểm công ty cam kết từ 5-8%, số tiền được trả theo ngày. Chẳng hạn, một nhà đầu tư góp vốn 1 tỷ đồng theo phương thức “Hợp đồng hợp tác kinh doanh” tại công ty Nhật Nam, được hưởng tỷ suất sinh lợi 7% (tương đương mức lãi suất gần 50%/năm). Theo hợp đồng, mỗi tháng người này sẽ được nhận 70 triệu đồng (gốc và lãi). Tuy nhiên, thời hạn cam kết góp vốn bắt buộc là 2 năm (24 tháng). Như vậy, sau 24 tháng, người góp vốn sẽ nhận được tổng cộng 1,680 tỷ đồng (gốc và lãi). Ngoài ra, còn được nhiều ưu tiên, như: mua đất dự án của công ty Nhật Nam, tặng vé du lịch…

Theo Chuyên gia kinh tế, PGS.TS. Ngô Trí Long, hiện nay có rất nhiều công ty đầu tư tài chính, công ty thương mại dịch vụ bất động sản quảng cáo, mời gọi đầu tư với mức lãi suất hấp dẫn. Thông thường, mức lãi lên tới 100% hoặc hơn nhằm đánh vào lòng tham của nhà đầu tư, trong khi đầu tư tài chính hiện nay ở kênh lãi suất tiền gửi, nơi trả lãi suất cao cũng chỉ trên 9%.

“Nhìn chung những hiện tượng mời gọi đầu tư này không phải bây giờ mới xuất hiện, mà diễn biến thường xuyên theo nền kinh tế thị trường. Hiện các chế tài ở Việt Nam không những không thiếu mà hoàn toàn đủ, từ cảnh báo thông tin, tuyên truyền phổ biến kiến thức pháp luật, đến các hoạt động trấn áp tội phạm khác. Nhưng phần lớn do người dân còn thiếu hiểu biết, cộng với lòng tham và lôi kéo nhau tham gia vào những hoạt động đầu tư trá hình dẫn tới bị sập bẫy.” – PGS. TS. Ngô Trí Long nhận định.

Đáng chú ý, với việc đầu tư chứng khoán đang phát triển mạnh, trong khi nhiều người thiếu kiến thức, hiểu biết nên đây đã trở thành “mảnh đất” mới của tội phạm lừa đảo. Gần đây, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước phát đi thông báo cảnh báo về các trang web, app giao dịch (Passion Invest, Finhay; Tikop, Infina, Savenow, BUFF…) thực hiện huy động vốn và có dấu hiệu hoạt động quản lý quỹ và quản lý danh mục đầu tư chứng khoán khi chưa được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp phép. Do vậy, nhà đầu tư có thể gặp rủi ro khi có tranh chấp xảy ra mà không được pháp luật về chứng khoán bảo vệ quyền và lợi ích của mình.

Theo ông Nguyễn Quang Long – Phó Vụ trưởng Vụ Quản lý quỹ, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, các nhà đầu tư trước khi tham gia các đầu tư trực tuyến cần tìm hiểu kỹ nội dung của các hợp đồng, đồng thời tìm hiểu về các giấy tờ pháp lý có liên quan, nhất là các giấy tờ liên quan tới việc các sản phẩm đầu tư có được cấp phép hay không, công ty có chức năng kinh doanh phù hợp hay không. Nhà đầu tư có thể đề nghị công ty cung cấp các giấy tờ pháp lý như trên để tránh rủi ro có thể xảy ra.

Còn PGS. TS. Ngô Trí Long cho rằng, trong các hoạt động kinh doanh đầu tư, nhà đầu tư luôn phải xem xét 4 yếu tố quan trọng như: Một là tính pháp lý có hợp pháp hay không, được xã hội chấp nhận không; Hai là mức độ an toàn, trong nền kinh tế thị trường có rất nhiều hình thức đầu tư tài chính, nếu đầu tư vào lĩnh vực nào lãi suất càng cao thì rủi ro càng lớn, còn lãi suất trung bình hoặc lãi suất thấp thì an toàn hơn; Ba là xem xét lợi nhuận, lựa chọn đầu tư dựa trên khẩu vị rủi ro; và bốn là xem xét tính thanh khoản, nghĩa là khi đã đầu tư thì phải xem việc thanh toán có thuận lợi hay không. Nếu không xem xét đầy đủ 4 tiêu chí này thì khi đầu tư sẽ gặp rủi ro rất lớn, thậm chí trở thành những nạn nhân trong việc đầu tư đó.

“Theo tôi, trong nền kinh tế thị trường họ dùng hình ảnh rất ví von đó là “tiền trong nhà phải chửa, ra ngoài cửa phải đẻ” nhưng đầu tư vào lĩnh vực nào, hình thức nào thì phải đảm bảo các tiêu chí an toàn. Đặc biệt, hiện nay nở rộ nhiều loại hình đầu tư tài chính, tuy nhiên, muốn đầu tư vào lĩnh vực gì thì nhà đầu tư cũng nên am hiểu lĩnh vực đó”, PGS. TS. Ngô Trí Long khuyến nghị.