VNReport»Kinh tế»Tài chính»Các nhà lập pháp EU thắt chặt việc chuyển tiền điện tử

Các nhà lập pháp EU thắt chặt việc chuyển tiền điện tử

15:24 - 01/04/2022

Thứ năm 31/3, các nhà lập pháp Liên minh châu Âu (EU) đã thiết lập các biện pháp cứng rắn hơn để kiểm soát việc chuyển bitcoin và các loại tiền điện tử khác.

Ngày 31/3, các nhà lập pháp Liên minh châu Âu (EU) thiết lập những biện pháp cứng rắn hơn để kiểm soát việc chuyển bitcoin và các loại tiền điện tử khác.

Nỗ lực thắt chặt việc chuyển tiền điện tử của các nhà lập pháp EU

Hiện nay, lĩnh vực tiền điện tử trị giá 2,1 nghìn tỷ USD vẫn phải tuân theo các quy định chắp vá trên toàn thế giới. Những lo ngại rằng bitcoin và các đồng tiền của nó có thể làm đảo lộn ổn định tài chính và bị tội phạm lợi dụng đã thúc đẩy các nhà hoạch định chính sách đưa ra các biện pháp siết chặt lĩnh vực này.

Theo đề xuất đầu tiên được đưa ra vào năm ngoái bởi Ủy ban điều hành châu Âu của EU, các công ty tiền điện tử như sàn giao dịch sẽ phải lấy, giữ và báo cáo thông tin về những cá nhân liên quan đến quá trình chuyển khoản.

Ernest Urtasun, một nhà lập pháp của Đảng Xanh Tây Ban Nha, người hỗ trợ chỉ đạo dự luật thông qua quốc hội, cho biết những nỗ lực thắt chặt luật pháp tiền điện tử sẽ giúp việc xác định và báo cáo các giao dịch đáng ngờ trở nên dễ dàng hơn, đóng băng tài sản kỹ thuật số và không khuyến khích các giao dịch rủi ro cao.

Ủy ban đã đề xuất áp dụng quy tắc đối với các khoản chuyển khoản trị giá 1.000 euro (1.116 USD) trở lên. Tuy nhiên, theo thỏa thuận giữa các bên, quy tắc này đã bị loại bỏ, có nghĩa là tất cả các khoản chuyển nhượng sẽ nằm trong phạm vi áp dụng quy tắc.

Ông Urtasun cho biết, việc loại bỏ quy định về ngưỡng giao dịch tối thiểu sẽ khiến dự thảo luật trở nên phù hợp hơn với các quy tắc của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính toàn cầu đặt ra, cũng như phù hợp với các tiêu chuẩn chống rửa tiền. Một khi những quy tắc đó được thông qua, các công ty tiền điện tử có trách nhiệm phải thu thập và chia sẻ dữ liệu về các giao dịch.

Ông Urtasun nói thêm, việc miễn trừ cho các giao dịch chuyển giá trị thấp là không phù hợp, vì người dùng tiền điện tử có thể né tránh quy tắc bằng cách tạo ra số lượt chuyển gần như không giới hạn. Đồng thời, ông này cũng viện dẫn việc các khoản tiền nhỏ được giao dịch trực tuyến có thể liên quan đến một số tội phạm.

Các ủy ban của những nhà lập pháp cũng đã thống nhất các điều khoản mới về ví tiền điện tử được nắm giữ bởi các cá nhân, và về việc tạo ra một danh sách các nhà cung cấp dịch vụ mật mã có rủi ro cao hoặc không tuân thủ quy tắc của Liên minh Châu Âu.

Các quốc gia EU đạt được tiếng nói chung với quốc hội về quyết định cuối cùng của dự luật, các quốc gia cũng đã đồng ý với nhau rằng không nên đặt ra mức giao dịch tối thiểu.

Tuy nhiên, theo giám đốc pháp lý của Coinbase, Paul Grewal, tiền mặt truyền thống mới là cách phổ biến nhất để che giấu tội phạm tài chính, không phải tiền điện tử.

Sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase Global Inc cũng cảnh báo các quy tắc trong dự luật thắt chặt sẽ mở ra một chế độ giám sát ngăn cản sự đổi mới.

Tags: